Leidt opvolgen advies bank tot witwasverdenking?
Eind vorig jaar verschenen er nieuwsberichten over het advies van banken om met het oog op mogelijke internationale dreiging voldoende contant geld in huis te hebben. Mocht er bijvoorbeeld een cyberaanval komen op het banksysteem waardoor je niet meer bij je bankrekening kunt, dan heb je in ieder geval nog tastbaar geld. Om boodschappen van te doen bijvoorbeeld. Voor het eerst kwamen banken met zo een advies. Veel mensen schrikken hiervan en hebben allerlei vragen. Hoeveel cash kun je dan het beste thuis bewaren? En om welke dreigingen gaat het precies? Maar er zijn ook strafrechtelijke vraagstukken.
Witwassen
Mensen die veel contant geld in huis of bij zich hebben, weten misschien dat het grote strafrechtelijke gevolgen kan hebben als de politie daar op de een of andere manier achter komt. Uiteraard hangt het af van de hoeveelheid contant geld, maar enkele duizenden euro’s contant (spaar)geld kunnen al leiden tot een zogenoemd witwasvermoeden. In de praktijk betekent dat, dat het aan u als eigenaar van het geld is om aan te geven waar het geld vandaan komt. Als u dan niet met een concrete en natrekbare verklaring komt, leidt dat al vrij snel tot de conclusie dat het geld een criminele herkomst moet hebben. Ondertussen wordt het geld ook in beslag genomen. Dat is bijzonder vervelend, vooral als u niet meer kunt aantonen waar jarenlang gespaard, legaal contant geld exact vandaan komt.
Criminalisering
Het recente advies van de banken is dus opvallend, omdat in de strafrechtelijke praktijk juist eerder een advies om zo min mogelijk contant geld te hebben, doorklinkt. Zal de kijk vanuit het recht op contant geld nu dan veranderen? Voor velen is de manier waarop met contant geld wordt omgegaan in ons land sowieso al onprettig en vermoeiend. Ouderen kunnen bijvoorbeeld vaak beter overweg met contant geld in plaats van met pinbetalingen. En in verschillende culturen is het hebben van veel contant geld juist de normaalste zaak. En worden banken gewantrouwd. Daar lijkt het recht niet echt oog voor te hebben.
Inbeslagname contant geld
Als er contante geldbedragen van u in beslag worden genomen, wilt u die uiteraard terug. Dat gaat vaak niet zomaar. Als gezegd, wordt van u verwacht dat u iets over de herkomst van het geld verklaart en onderbouwt. Als u – volgens het advies van de banken – nu met goede moed aan de contante geldopnames slaat, dan is mijn advies dus in ieder geval om daarvan de afschriften te bewaren. Voor het geval de oorlogsdreiging zich niet verwezenlijkt, maar een witwasverdenking tegen u wél.
Is er contant geld van u in beslag genomen in het kader van een witwasverdenking en wilt u dat zo snel mogelijk terug? Neem gerust en vrijblijvend contact met ons op over de mogelijkheden om u hierbij te helpen.
Deze blog is geschreven door mr. Abdulah Vehab.
Moet u voorkomen?
Neemt u gerust contact op als u een dagvaarding heeft ontvangen en moet voorkomen. Wij staan voor u klaar.
Indien u wordt verdacht van een strafbaar feit, aarzel niet en neem contact op met een van onze advocaten.
Dekens Aytemur advocaten
